Операції з продажу та купівлі біткоїнів працюють швидко, не мають чітких рамок та їх неможливо скасувати. Безумовно, ці якості залучають інвесторів, проте їх не тільки. Зі зростанням популярності обмінників криптовалюти до них дедалі більше виявляють інтерес шахраї. Вони будують біткоін-піраміди і створюють скам-гаманці.
Fly-pay.io розповідає про актуальні способи цифрового шахрайства та заходи, які допоможуть максимально убезпечити себе від нечесних на руку. Пам'ятайте, попереджений – значить озброєний!
Чому Bitcoin приваблює шахраїв?
Проблема привабливості для аферистів у самому характері цифрової валюти. Все дуже просто: інвестори можуть здійснювати фінансові операції анонімно, проте при продажу та купівлі криптовалюти не передбачено механізму повернення платежів.
В даному випадку, операції з біткоінами можна розглядати як оплату готівкою. Скасувати чи повернути цифровий платіж, на жаль, неможливо. Ця функція доступна виключно для користувачів банківських рахунків.
Згідно з дослідженням Південного методистського університету Техасу, за 5 останніх років (час, коли цифрова валюта отримала свою актуальність), криптоінвестори втратили через шахрайські операції 11 млн доларів.
Афери з криптовалютою
Біткоін-піраміда
Інвестори-новачки «купуються» насамперед на обіцянки високого та швидкого прибутку, а також на низькі капіталовкладення. Цей «тандем» – головна ознака шахрайської схеми.
Високий дохід та мінімальні витрати – саме за таким принципом працюють класичні фінансові піраміди. Перші інвестори залучають велику кількість людей і з їх вкладень одержують прибуток. Потім схема валиться, коли спадає потік інвесторів. З грошима залишаються лише організатори. Не виняток і біткоін-піраміди. Вони працюю за такою самою схемою: залучають людей і просять їх вкладати кошти.
Біткоїн-піраміду можна дізнатися за такими ознаками:
- організатори прогнозують високий відсоток доходу у найкоротші терміни;
- вони дають гарантії, що "втратити гроші неможливо" і "ви завжди залишитеся з прибутком";
- вони тиснуть психологічно. Поспішають такими фразами: «потрібно інвестувати, якомога раніше, інакше ти не встигнеш»;
- у мережі немає достовірної інформації, а також відгуків про компанію та її власників;
- виведення коштів утруднений. Для нього потрібні нехарактерні операції;
- достаток реклами у соціальних мережах, що передбачає реєстрацію з великими бонусами за посиланнями.
Сками
Мабуть, усі інвестори (і не лише криптовалюти) знають таке бридке слово, як «скам». В англійській мові він має багато значень, але в даному випадку маємо на увазі «шахрайство».
Скам у криптосвіті – це інвестиційний шахрайський проект. Аферисти, бажаючи легкої наживи, розробляють якийсь умовний токен або токенсейл, залучають інвесторів, а потім, зібравши значну суму, згортають свою нібито роботу.
Найчастіше такими лавами стають стартапи - обмінники біткоін або первинні розміщення монет (ICO). Також сками маскуються під сайти, биткоин-гаманці, криптобіржі, або – все одночасно. Спочатку вони працюють нормально, можуть навіть виплатити гроші чи покласти на особистий рахунок бонуси. Це робиться, щоб приспати пильність і завоювати довіру новачків, ще більше спонукавши до активності. Ну хто ж не хоче швидких грошей? Коли інвестор вносить кругленьку суму біткоїнів на рахунок, накопичує монети, - шахраї ховаються. На цій схемі прогоріло багато хто.
Окуляри можна дізнатися за такими ознаками:
- компанія має сумнівну реєстрацію;
- особи співробітників чи власників невідомі, зв'язатися з адміністратором неможливо;
- про структуру немає інформації у соцмережах чи форумах;
- компанія позиціонується себе, як нова та анонімна.
Пам'ятайте, легкого прибутку не буває. Не варто гнатися за сумнівним продажем та покупкою криптовалюти.
