Операции по продаже и покупке биткоинов работают быстро, не имеют четких рамок и их невозможно отменить. Безусловно, эти качества привлекают инвесторов, однако не только их. С ростом популярности обменников криптовалюты к ним все больше проявляют интерес мошенники. Они строят биткоин-пирамиды и создают скам-кошельки.
Fly-pay.io рассказывает об актуальных способах цифрового мошенничества и мерах, которые помогут максимально обезопасить себя от нечестных на руку. Помните, предупрежден – значит вооружен!
Почему Bitcoin привлекает мошенников?
Проблема привлекательности для аферистов кроется в самом характере цифровой валюты. Все предельно просто: инвесторы могут совершать финансовые операции анонимно, однако при продаже и покупке криптовалюты не предусмотрен механизм возврата платежей.
В данном случае, операции с биткоинами можно рассматривать, как оплату наличными деньгами. Отменить или вернуть цифровой платеж, к сожалению, невозможно. Эта функция доступна исключительно пользователям банковских счетов.
Согласно исследованию Южного методистского университета Техаса, за 5 последних лет (время, когда цифровая валюта получила свою актуальность) криптоинвесторы потеряли из-за мошеннических операций 11 млн долларов.
Аферы с криптовалютой
Биткоин-пирамида
Инвесторы-новички «покупаются», в первую очередь, на обещания высокой и быстрой прибыли, а также на низкие капиталовложения. Этот «тандем» - главный признак мошеннической схемы.
Высокий доход и минимальные затраты – именно по такому принципу работают классические финансовые пирамиды. Первые инвесторы привлекают большое количество людей и из их вложений получают прибыль. Затем схема рушится, когда спадает поток инвесторов. С деньгами остаются только организаторы. Не исключение и биткоин-пирамиды. Они работаю по такой же схеме: привлекают людей и просят их вкладывать средства.
Биткоин-пирамиду можно узнать по таким признакам:
- организаторы прогнозируют высокий процент дохода в кратчайшие сроки;
- они дают гарантии, что «потерять деньги невозможно» и «вы всегда останетесь с прибылью»;
- они давят психологически. Торопят такими фразами: «нужно инвестировать, как можно раньше, иначе ты не успеешь»;
- в сети нет достоверной информации, а также отзывов о компании и ее владельцах;
- вывод средств затруднен. Для него необходимы нехарактерные операции;
- изобилие рекламы в социальных сетях, которая предполагает регистрацию с большими бонусами по ссылкам.
Скамы
Пожалуй, все инвесторы (и не только криптовалюты) знают такое гадкое слово, как «скам». В английском языке у него много значений, но в данном случае подразумеваем «мошенничество».
Скам в криптомире - это инвестиционный мошеннический проект. Аферисты, желая легкой наживы, разрабатывают какой-то условный токен или токенсейл, привлекают инвесторов, а затем, собрав внушительную сумму, сворачивают свою якобы работу.
Чаще всего такими скамами становятся стартапы – обменники биткоинов или первичные размещения монет (ICO). Также скамы маскируются под сайты, биткоин-кошельки, криптобиржи, или – все одновременно. Изначально они работают нормально, могут даже выплатить деньги или положить на личный счет бонусы. Это делается, чтобы усыпить бдительность и завоевать доверие новичков, еще больше подстегнув к активности. Ну, кто же не хочет быстрых денег? Когда инвестор вносит кругленькую сумму биткоинов на счет, накапливает монеты, - мошенники скрываются. На этой схеме прогорели многие.
Скамы можно узнать по таким признакам:
- компания обладает сомнительной регистрацией;
- личности сотрудников или владельцев неизвестны, связаться с администратором невозможно;
- о структуре нет информации в соцсетях или форумах;
- компания позиционируется себя, как новая и анонимная.
Помните, легкого дохода не бывает. Не стоит гнаться за сомнительной продажей и покупкой криптовалюты.
