Біткоїн за 2020 рік підвищився у своїй вартості. При цьому безпека транзакцій залишає бажати найкращого. Більшість користувачів потрапляють під скомпрометовані гаманці, які використовують представники даркнета. У такому разі всі монети на гаманці підпадають під санкції криптовалютних бірж. Через це не вдається використати легальні транзакції, щоби отримати гроші. Щоб зменшити ризики, рекомендується користуватися протоколами безпеки, а також стежити за всіма активами.
«Брудними» вважаються криптовалюти, які вкрали з біржі криптовалют та використовували у злочинних цілях. Це можуть бути різні монети. Криптовалютні майданчики намагаються відстежувати дії порушників, але це виходить не завжди. Розміри злочинності відрізняються за різними джерелами. Лише за 2020 рік через міксери в даркнеті пройшло 1,4 млрд біткоїнів.
Аналітики припускають, що здебільшого через неофіційних брокерів виходить відмити гроші, здійснити грошові транзакції з продавцями та покупцями на криптовалютних біржах. Через відмиті монети зростає ризик, що вони виявляться у добропорядних користувачів. Їх блокують, не дають скористатися грошима та проводити операції, що знижує ефективність роботи криптовалютних бірж. Аналітики кажуть, що переклади можливі лише на перевірені гаманці із білого списку.
Вартість криптовалюти
Відповідно до статистичної інформації через сервіси мікшування було проведено біткоїнів на суму понад 1,4 млрд. доларів. Ця цифра більша майже на п'ятсот доларів порівняно з попереднім роком. Звіт складено платформою Crystal Blockchain. Інші портали надають подібну інформацію.
2020 року вартість біткоїну збільшилася практично на триста тисяч мільйонів доларів. Представники даркнета витягли з цього перевагу, щоб отримати до 1,6 млрд. доларів на транзакціях. При цьому півмільярда відправили через криптовалютні біржі, що стало ударом для звичайних користувачів, які не беруть участі у відмиванні грошей.
Результати першого кварталу 2020 відрізняються від інших показників попередніх років. Понад 45% монет криптовалюти провели через платформи, де не потрібно проходити верифікацію. Тут складно відстежувати фінансові операції та інші дії користувачів. Біржі, які дотримуються всіх загальних правил, обробили до 29% подібних транзакцій у порівнянні із загальною інформацією. Спеціальні послуги обробили всього один відсоток запитів від користувачів, які не пройшли верифікацію.
Відправлення криптовалюти
Всі процедури для переказу грошей через біржі криптовалюту проводилися без підтримки KYC. Ці транзакції становлять до 46% загальної суми проведених операцій цього року. Тільки тринадцять відсотків грошей перевелися через послуги, де потрібне підтвердження особистості.
Количество миксеров среди всех показателей не превышает двадцати процентов. При этом цифра превышает аналитическую информацию предыдущих годов за этот период.
Сукупна вартість
Загальна вартість біткоїнів, отриманих за рахунок переказів, у 2020 році перевищує 273 млрд. доларів. Порівняно з аналогічними показниками минулого року, цифра збільшилася вдвічі. Кількість переказів через перевірені біржі зменшилася до 109 мільйонів у порівнянні з попереднім роком. При цьому більшість користувачів не використовують міксери. Тільки 4,5% користувачів вдаються до таких сервісів.
Безпека
Усі торгові майданчики регулярно відстежують транзакції, щоб брудні монети не потрапляли на гаманці користувачів. Для цього застосовуються алгоритми, що відстежують валюту, помічену у протиправних діях.
Щоб заплутати сервіси, що діють, зловмисники користуються спеціальними майданчиками. У міксерах всі транзакції розподіляються на кілька дрібніших. В результаті криптовалюта проходить через різні карти, банкомати та платформи. Часто такі активи продаються зі знижками, щоби заплутати торгові майданчики.
Брудні активи потрапляють на гаманці різних користувачів. Їх одержують через регульовані біржі, які працюють через системи безпеки. Користувач купує монети, отримує як оплату.
Якщо гаманець потрапляють такі монети, він вважається скомпрометованим. Його вносять до чорного списку. Через це торгові майданчики не приймають оплату, а також автоматично блокують усі дії. Після цього потрібно пройти повторну верифікацію, пояснити походження всіх коштів. Також можуть виписати штраф за участь у відмиванні грошей. Ця заборона поки що діє не в усіх країнах.
Щоб знизити кількість транзакцій через міксери, убезпечити гаманець, потрібно користуватись спеціальними сервісами для перевірки походження криптовалют. Вони допоможуть виявити та відстежити брудні монети. Рекомендується користуватися активами лише на перевірених джерелах надійності.
